中新網(wǎng)4月24日電　據(jù)中國政府網(wǎng)站消息， 2008年4月23日，溫家寶總理簽署國務院令公布《證券公司監(jiān)督管理條例》(以下簡稱條例)。條例將于2008年6月1日起施行。就條例的有關(guān)問題，國務院法制辦、中國證監(jiān)會負責人接受了記者的采訪。

　　一、問：條例的起草背景是什么？

　　答：經(jīng)過十多年的改革和發(fā)展，我國資本市場的基礎(chǔ)性制度建設明顯加強，上市公司質(zhì)量不斷提高，證券公司的整體狀況顯著好轉(zhuǎn)，投資者結(jié)構(gòu)逐步改善，市場監(jiān)管進一步加強，市場運行機制改革不斷深化，資本市場已經(jīng)成為國民經(jīng)濟的重要組成部分，增強了經(jīng)濟發(fā)展的活力。然而，構(gòu)建透明高效、結(jié)構(gòu)合理、功能完善、運行安全的資本市場是一項長期任務，不可能一蹴而就。要堅持以科學發(fā)展觀為指導，不斷深化對資本市場發(fā)展和運行規(guī)律的認識，繼續(xù)強化基礎(chǔ)性制度建設和市場監(jiān)管，維護公開、公平、公正的市場秩序，推動資本市場的穩(wěn)定健康發(fā)展。

　　證券公司是證券市場重要的中介機構(gòu)，在我國證券市場的培育和發(fā)展過程中發(fā)揮了十分重要的作用，但也出現(xiàn)了一些問題，前些年暴露出來的主要問題是：挪用客戶資產(chǎn)，侵害客戶利益；賬表不實，賬外經(jīng)營；公司治理結(jié)構(gòu)不健全、內(nèi)控失效，部分高級管理人員失職、瀆職；經(jīng)營模式僵化，盈利空間狹窄；同時，監(jiān)管法律制度不夠適應，監(jiān)管機構(gòu)缺乏有效的監(jiān)管措施和手段。針對這些問題，按照國務院的統(tǒng)一部署，從2004年8月開始，證監(jiān)會在有關(guān)部門、司法機關(guān)和地方政府的大力支持下，按照防治結(jié)合、以防為主，標本兼治、重在治本的原則，對證券公司實施綜合治理。目前，綜合治理工作已圓滿結(jié)束，并取得了明顯的成效。2005年10月全國人大常委會修訂的《中華人民共和國證券法》(以下簡稱《證券法》)，對證券公司監(jiān)管的基本制度作了規(guī)定。為了鞏固綜合治理取得的成果，落實《證券法》的有關(guān)規(guī)定，有必要制定《證券公司監(jiān)督管理條例》，以進一步完善證券公司監(jiān)管的法律法規(guī)，使證券公司的運行與監(jiān)管更加規(guī)范。

　　二、問：條例起草過程中遵循了怎樣的指導思想？

　　答：起草工作中，我們遵循的指導思想是，貫徹落實國務院《關(guān)于推進資本市場改革開放和穩(wěn)定發(fā)展的若干意見》，認真分析前些年證券公司暴露出來的突出問題及其成因，總結(jié)十多年來證券公司運行與監(jiān)管的經(jīng)驗教訓，特別是近年來在證券公司綜合治理過程中的改革措施和成功做法，精心設計證券公司的運行規(guī)范和監(jiān)管制度，為加強和改進證券公司監(jiān)管，保護客戶的合法權(quán)益，防范證券公司的風險，實現(xiàn)證券行業(yè)的規(guī)范發(fā)展，進而促進資本市場的健康發(fā)展提供法律保障。

　　三、問：條例規(guī)定了哪些保護客戶資產(chǎn)方面的措施？

　　答：證券公司挪用客戶資產(chǎn)是前些年證券公司出現(xiàn)風險的主要原因。證券公司挪用客戶資產(chǎn)，嚴重侵害客戶權(quán)益，使企業(yè)經(jīng)營風險直接轉(zhuǎn)為社會風險，不但危害金融安全，而且嚴重影響社會穩(wěn)定。為從根本上杜絕證券公司挪用客戶資產(chǎn)，《證券法》要求，證券公司客戶的交易結(jié)算資金應當存放在指定商業(yè)銀行。根據(jù)《證券法》確立的原則，條例對客戶資產(chǎn)保護措施做了三方面的規(guī)定：

　　1.明確規(guī)定證券公司客戶資產(chǎn)的存管、托管制度。

　　條例規(guī)定：(1)從事證券經(jīng)紀業(yè)務的證券公司應當將客戶的交易結(jié)算資金存放在指定商業(yè)銀行，以每個客戶的名義單獨立戶管理，客戶的交易結(jié)算資金的存取，應當通過指定商業(yè)銀行辦理；(2)從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務的證券公司應當將客戶的委托資產(chǎn)交由指定商業(yè)銀行等資產(chǎn)托管機構(gòu)托管；(3)從事融資融券業(yè)務的證券公司應當參照客戶交易結(jié)算資金第三方存管的辦法，對客戶資金擔保賬戶內(nèi)的資金進行管理。這樣，就建立了防范證券公司挪用客戶資產(chǎn)的機制。

　　2.明確了證券公司客戶資產(chǎn)的性質(zhì)。

　　條例規(guī)定，客戶的交易結(jié)算資金、委托資產(chǎn)屬于客戶，應當與證券公司、指定商業(yè)銀行、資產(chǎn)托管機構(gòu)的自有資產(chǎn)相互獨立、分別管理。任何單位或者個人不得有下列行為：(1)非因客戶本身的債務，對客戶的交易結(jié)算資金、委托資產(chǎn)申請查封、凍結(jié)或者強制執(zhí)行；(2)除法定情形外，動用客戶的交易結(jié)算資金、委托資金；(3)以客戶的資產(chǎn)向他人提供融資或者擔保，強令、指使、協(xié)助、接受證券公司以客戶的資產(chǎn)提供融資或者擔保。

　　3.對交易信息、資金信息的寄送、查詢做了具體規(guī)定。

　　條例規(guī)定，證券公司應當建立信息查詢制度，保證客戶可以隨時查詢有關(guān)信息；指定商業(yè)銀行應當保證客戶能夠隨時查詢客戶的交易結(jié)算資金的余額及變動情況；證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務、融資融券業(yè)務，應當按照規(guī)定編制對賬單寄送客戶。

　　四、問：條例為防范證券公司進行賬外經(jīng)營做了哪些規(guī)定？

　　答：賬外經(jīng)營證券自營業(yè)務和違規(guī)資產(chǎn)管理業(yè)務，是證券公司出現(xiàn)風險的一個重要原因。賬外經(jīng)營，就逃避了監(jiān)管，必須建立有效機制，堅決制止。條例除了規(guī)定證券公司應將客戶資產(chǎn)交由第三方存管外，同時還對證券公司證券自營業(yè)務和證券資產(chǎn)管理業(yè)務的賬戶管理、信息報送、監(jiān)管措施等做了三方面的規(guī)定：

　　1.明確規(guī)定證券自營業(yè)務和證券資產(chǎn)管理業(yè)務的賬戶應當實名，證券賬戶應當報備。

　　條例規(guī)定，證券公司從事證券自營業(yè)務，應當使用實名證券自營賬戶，并應當將其證券自營賬戶報證券交易所備案；證券公司不得違反規(guī)定委托他人代為買賣證券；證券公司應當將為證券資產(chǎn)管理客戶開立的證券賬戶報證券交易所備案，以防止證券公司利用虛假賬戶進行賬外經(jīng)營。

　　2.明確了證券公司、指定商業(yè)銀行、資產(chǎn)托管機構(gòu)以及證券登記結(jié)算機構(gòu)的信息報送制度。

　　條例規(guī)定，證券公司應當自每一會計年度結(jié)束之日起4個月內(nèi)，向證監(jiān)會報送年度報告；自每月結(jié)束之日起7個工作日內(nèi)，報送月度報告。同時，條例還規(guī)定，指定商業(yè)銀行、資產(chǎn)托管機構(gòu)和證券登記結(jié)算機構(gòu)應當對存放在本機構(gòu)的客戶交易結(jié)算資金、委托資金和客戶擔保賬戶內(nèi)的資金、證券的動用情況進行監(jiān)督，并按照規(guī)定定期向證監(jiān)會報送有關(guān)數(shù)據(jù)；發(fā)現(xiàn)客戶的交易結(jié)算資金、委托資金和客戶擔保賬戶內(nèi)的資金、證券被違法動用或者有其他異常情況的，應當立即向證監(jiān)會報告，同時抄報有關(guān)監(jiān)管機構(gòu)。多渠道的信息報送制度保證了證監(jiān)會可以及時掌握證券公司資產(chǎn)、負債及其客戶資產(chǎn)的變化情況。

　　3.強化了證監(jiān)會的監(jiān)管責任和監(jiān)管措施。

　　在保證證監(jiān)會能夠及時掌握證券公司有關(guān)信息的基礎(chǔ)上，條例規(guī)定，證監(jiān)會應當對各有關(guān)機構(gòu)報送的數(shù)據(jù)進行比對、核查，及時發(fā)現(xiàn)資金或者證券被違法動用的情況。對證券公司報送的年度報告和月度報告，證監(jiān)會應當指定專人審核，并制作審核報告。審核人員應當在審核報告上簽字。審核中發(fā)現(xiàn)問題的，證監(jiān)會應當及時采取相應措施。對治理結(jié)構(gòu)不健全、內(nèi)部控制不完善以及設立賬外賬或者進行賬外經(jīng)營、拒不執(zhí)行監(jiān)管決定、違法違規(guī)的證券公司，證監(jiān)會應當責令其限期改正，并可以采取相應監(jiān)管措施。

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