浙江省人民檢察院有關(guān)負(fù)責(zé)人證實(shí)，溫州出國(guó)不歸官員楊湘洪之妻、溫州市舊城改建指揮部開(kāi)發(fā)處干部游捷，涉嫌職務(wù)犯罪已被浙江省人民檢察院依法逮捕。記者從一名權(quán)威機(jī)構(gòu)人士處獲悉，央行反洗錢(qián)局監(jiān)控到至少2000萬(wàn)元以上的出境可疑資金，或與楊湘洪之妻游捷涉嫌洗錢(qián)有關(guān)。(《21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道》4月1日)

　　據(jù)透露，這筆巨額資金是由境內(nèi)匯到楊湘洪在法國(guó)的女兒名下，而早在楊湘洪出境前一個(gè)月，這筆“黑錢(qián)”就已進(jìn)入反洗錢(qián)局的監(jiān)控范圍。讓人想不通的是，有關(guān)部門(mén)既然有所察覺(jué)，為何仍放任楊湘洪從容踏上“不歸”之旅呢？

　　“洗錢(qián)”是嚴(yán)重的經(jīng)濟(jì)犯罪行為，它采用轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)讓、轉(zhuǎn)移、獲取、占有、使用等方式隱瞞和掩飾犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)，以使其犯罪所得“合法化”。一些腐敗分子常通過(guò)種種途徑，將貪污受賄所得披上合法的外衣。2006年10月31日,我國(guó)通過(guò)《反洗錢(qián)法》，將貪污受賄犯罪也列入洗錢(qián)罪的上游犯罪。但不難發(fā)現(xiàn)，《反洗錢(qián)法》實(shí)施以來(lái)，其防范、打擊貪污賄賂犯罪的效果卻乏善可陳。

　　前不久，在“國(guó)家級(jí)扶貧縣”重慶市巫山縣，出了個(gè)平均每天受賄萬(wàn)元的“重慶第一貪”——縣交通局局長(zhǎng)晏大彬。他7年受賄2226萬(wàn)元，相當(dāng)于該縣年財(cái)政收入的20%。晏大彬的妻子付尚芳也因?yàn)榉蛳村X(qián)成為中國(guó)腐敗洗錢(qián)罪的“第一人”。晏大彬夫婦因藏有巨額贓款的房間意外“漏水”而暴露，事發(fā)前，其洗錢(qián)罪行并沒(méi)有被反洗錢(qián)機(jī)構(gòu)掌握。

　　“反洗錢(qián)”的實(shí)質(zhì)，就是加強(qiáng)對(duì)資金流動(dòng)的管理與監(jiān)測(cè)，對(duì)開(kāi)設(shè)銀行結(jié)算賬戶(hù)資料的真實(shí)性、合規(guī)性進(jìn)行嚴(yán)格審查，通過(guò)對(duì)客戶(hù)賬戶(hù)使用情況的了解，掌握資金活動(dòng)特點(diǎn)和變動(dòng)規(guī)律。為充分利用反洗錢(qián)機(jī)制反腐敗，應(yīng)當(dāng)對(duì)符合一定條件的公職人員重點(diǎn)進(jìn)行身份識(shí)別和賬戶(hù)、資金往來(lái)情況監(jiān)測(cè)。巴塞爾銀行委員會(huì)《關(guān)于防止犯罪分子利用銀行系統(tǒng)洗錢(qián)的原則聲明》，曾對(duì)銀行業(yè)的反洗錢(qián)提出了四項(xiàng)基本原則，其中“了解你的客戶(hù)”原則要求金融機(jī)構(gòu)在客戶(hù)開(kāi)立各種類(lèi)型的銀行賬戶(hù)時(shí)，必須取得能夠確認(rèn)客戶(hù)身份的資料。另外，所有的交易記錄必須保留一定的時(shí)間，一般在五年左右。這一制度對(duì)發(fā)現(xiàn)和追查洗錢(qián)犯罪有重要的作用。

　　我國(guó)的《反洗錢(qián)法》也規(guī)定，在我國(guó)境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢(qián)義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施，建立健全客戶(hù)身份識(shí)別制度、客戶(hù)身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度，但在實(shí)踐中，由于缺乏法律的規(guī)范和威懾，銀行為了攬儲(chǔ)，幫助顧客逃稅而銷(xiāo)毀交易記錄的情況倒是時(shí)有發(fā)生，甚至連嚴(yán)格的“存款儲(chǔ)蓄實(shí)名制”都沒(méi)有得到認(rèn)真落實(shí)。

　　為了打擊洗錢(qián)犯罪，必須通過(guò)立法，規(guī)定銀行承擔(dān)的相關(guān)義務(wù)。同時(shí)，嚴(yán)格的賬戶(hù)、儲(chǔ)蓄實(shí)名制度，不但是打擊洗錢(qián)犯罪的必然要求，同時(shí)也是官員財(cái)產(chǎn)申報(bào)制度的基本內(nèi)容。《反洗錢(qián)法》的完善，必將為建立官員財(cái)產(chǎn)申報(bào)公開(kāi)制度打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。(王威)