近年來,粵港兩地經(jīng)濟(jì)聯(lián)系日益緊密,金融服務(wù)需求越來越大,受巨大經(jīng)濟(jì)利益刺激,粵港間的地下錢莊十分活躍。深圳警方昨日聯(lián)合中國人民銀行深圳中心支行、國家外匯管理局深圳分局發(fā)布消息稱,4月22日,三部門聯(lián)手搗毀藏匿在深圳的26個地下錢莊非法經(jīng)營窩點(diǎn),刑拘38人,凍結(jié)賬戶資產(chǎn)過千萬元。據(jù)警方初步統(tǒng)計(jì),26個窩點(diǎn)的涉案金額超過127億元。

　　地下錢莊多家族化經(jīng)營

　　據(jù)記者了解,從今年4月份以來,深圳公安加強(qiáng)了對假幣、假發(fā)票、銀行卡、地下錢莊、非法經(jīng)營證券、非法集資六類突出型經(jīng)濟(jì)犯罪的打擊力度。繼4月6日成功打掉11個“信用卡套現(xiàn)”窩點(diǎn)后,4月22日下午15時,深圳公安經(jīng)偵、網(wǎng)警、法制等多個警種聯(lián)合中國人民銀行深圳市中心支行、國家外匯管理局深圳分局協(xié)同作戰(zhàn)、果斷出擊,一舉摧毀了26個“地下錢莊”非法經(jīng)營窩點(diǎn),現(xiàn)場抓獲犯罪嫌疑人71人(其中刑事拘留38人,行政拘留15人),繳獲現(xiàn)金折合人民幣800余萬元、銀行卡629張、U盾271個、電腦17臺、POS機(jī)2臺、存折155個、賬本95本、公章120枚以及交易記錄、收繳憑證等書證2000余份,查詢凍結(jié)賬戶371個資金1000余萬元,初步統(tǒng)計(jì)涉案金額已超過127億元。

　　“這些錢莊并不成規(guī)模,作案條件也十分有限”,深圳市公安局經(jīng)偵局七大隊(duì)大隊(duì)長張展寧介紹稱,“這些錢莊的營業(yè)設(shè)施非常簡陋,擺上幾張簡單的桌子、買幾臺電腦和傳真機(jī)就開始營業(yè)。”

　　據(jù)警方介紹,被搗毀的錢莊均是家族式營業(yè),每名成員分工明確,有人轉(zhuǎn)賬,有人記賬,有人提現(xiàn),有人進(jìn)行數(shù)目統(tǒng)計(jì)。如果一家錢莊出現(xiàn)資金緊缺,還會到另一家錢莊去拆借,各錢莊之間保持著緊密的聯(lián)系。

　　26個錢莊活躍港粵兩地

　　據(jù)警方介紹,此次被查獲的26個錢莊的資金,主要在粵港兩地流通,部分流向國外�！板X莊的經(jīng)營范圍包括匯兌、支票提現(xiàn)等,每筆交易錢莊收取萬分之三的手續(xù)費(fèi),利潤可觀�！睆堈箤幗榻B稱,到地下錢莊兌換或者轉(zhuǎn)帳,可以用存在銀行的資金劃轉(zhuǎn),可以提著一袋現(xiàn)金直接辦理,3分鐘就可完成一單。不僅如此,一些企業(yè)甚至可以拿著大銀行開具的轉(zhuǎn)帳支票直接兌換現(xiàn)金。一個錢莊在粵港兩地有辦事點(diǎn),香港人要提大量現(xiàn)金,可以在香港的辦事點(diǎn)存錢,來到深圳后,再在深圳辦事點(diǎn)提現(xiàn)。同理,境內(nèi)人員也可以通過這樣的方式帶大量現(xiàn)金出境。張展寧表示,地下錢莊之所以活躍,源于錢莊手續(xù)簡單、快捷,資金周轉(zhuǎn)快,而且能夠逃避銀行、稅務(wù)、工商等部門的監(jiān)管。錢莊只需具備幾臺電腦、電話和傳真就可快速完成境外帳戶和境外帳戶資金的劃轉(zhuǎn)。

　　深圳公安經(jīng)濟(jì)偵查局副局長何昭朗說,此次行動是多部門、多警種聯(lián)合作戰(zhàn)的一次成功范例。行動中,深圳市公安局經(jīng)偵、網(wǎng)警、法制等部門快速反應(yīng)、各司其職、緊密配合,保證了抓捕、取證、審訊等各項(xiàng)工作的及時有效開展。此外,中國人民銀行深圳中心支行、國家外匯管理局深圳分局共派出了18名工作人員協(xié)助開展工作；同時,國家外匯管理局深圳分局依法對“地下錢莊”非法經(jīng)營單位和個人進(jìn)行了行政處罰。此次聯(lián)合行動實(shí)現(xiàn)了追究刑事責(zé)任與行政處罰的有機(jī)結(jié)合,狠狠打擊了從事“地下錢莊”的違法犯罪分子。

　　【名詞解釋】地下錢莊

　　國務(wù)院《非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動取締辦法》中,對“地下錢莊”概念作出了明確的規(guī)定:地下錢莊是一類以盈利為目的,未經(jīng)國家有關(guān)主管部門批準(zhǔn),秘密從事非法金融活動和洗錢等活動的機(jī)構(gòu)或組織。地下錢莊違法犯罪行為具有嚴(yán)重的社會危害性,不僅嚴(yán)重破壞國家的金融和外匯管理體制,造成國家稅收的減少和外匯的流失,而且會引發(fā)和助長貪污、走私、販毒等嚴(yán)重刑事犯罪�！�(記者/楊磊)