2023年金融反腐盤點(diǎn):百余名干部被查、信貸領(lǐng)域成重災(zāi)區(qū)
作者:第一財(cái)經(jīng) 王方然
剛剛開年,即有前金融監(jiān)管干部被查。
1月3日,據(jù)中央紀(jì)委國家監(jiān)委駐國家金融監(jiān)督管理總局紀(jì)檢監(jiān)察組、吉林省監(jiān)察委員會消息,日前,中央紀(jì)委國家監(jiān)委駐國家金融監(jiān)督管理總局紀(jì)檢監(jiān)察組、吉林省監(jiān)察委員會對原中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會吉林監(jiān)管局黨委書記、局長高飛涉嫌嚴(yán)重違紀(jì)違法問題進(jìn)行了紀(jì)律審查和監(jiān)察調(diào)查。經(jīng)國家金融監(jiān)督管理總局黨委會議研究決定,給予高飛開除黨籍處分,按規(guī)定取消其享受的待遇;收繳其違紀(jì)違法所得。
事實(shí)上,高飛并非個(gè)例。2023年以來,金融反腐持續(xù)升溫,“打虎”節(jié)奏頗為密集。第一財(cái)經(jīng)記者據(jù)中央紀(jì)委國家監(jiān)委網(wǎng)站梳理發(fā)現(xiàn),當(dāng)年金融系統(tǒng)內(nèi)接受執(zhí)紀(jì)審查的干部超過100名,涉及銀行、保險(xiǎn)、證券等領(lǐng)域。
在這些接受調(diào)查的金融干部中,接近七成此前在銀行系統(tǒng)任職。而結(jié)合部分后續(xù)黨紀(jì)政務(wù)處分內(nèi)容來看,信貸領(lǐng)域是金融干部違法違規(guī)的重災(zāi)區(qū),“靠金融吃金融”、以貸謀私等情況頻發(fā)。銀行信貸作為資金提供的主要渠道,是典型的資源富集、權(quán)力集中領(lǐng)域,干部容易受到“圍獵”,該領(lǐng)域監(jiān)管亦正不斷趨嚴(yán)。
銀行系統(tǒng)被查干部占近七成
經(jīng)查,高飛嚴(yán)重違反黨的政治紀(jì)律,與多人串供訂立攻守同盟,對抗組織審查調(diào)查。
此外據(jù)通報(bào),高飛還被指利用職務(wù)上的便利以及職權(quán)或者地位形成的便利條件,在承攬銀行裝修工程、高價(jià)出租門市房、獲得銀行貸款、人事安排等方面為他人謀取利益,非法收受巨額財(cái)物。
剛剛過去的2023年,是金融反腐“打虎”頻密之年。據(jù)記者不完全統(tǒng)計(jì),2023年金融系統(tǒng)內(nèi)接受執(zhí)紀(jì)審查的干部為104名,遠(yuǎn)超2022年的70余名。其中,銀行系統(tǒng)成為金融反腐的重災(zāi)區(qū)。在接受調(diào)查的104名金融干部中,有70名此前曾有銀行任職背景,占比高達(dá)67.3%。
占比最高的是五大國有行,被調(diào)查干部達(dá)36名。
被調(diào)查人數(shù)最多的是中國工商銀行,共有10人。其中包括2名中管干部,分別是中國工商銀行原黨委委員、紀(jì)委書記劉立憲和中國工商銀行原黨委委員、副行長張紅力。此外,還有3名總行干部、5名地方分行干部被調(diào)查。
中國銀行被調(diào)查人數(shù)為6人,其中最典型的是中國銀行原黨委書記、董事長劉連舸。2023年3月31日,中央紀(jì)委國家監(jiān)委公告稱劉連舸涉嫌嚴(yán)重違紀(jì)違法,正接受中央紀(jì)委國家監(jiān)委紀(jì)律審查和監(jiān)察調(diào)查。同年10月7日,中央紀(jì)委國家監(jiān)委對劉連舸嚴(yán)重違紀(jì)違法問題進(jìn)行立案審查調(diào)查,并通報(bào)其存在的多項(xiàng)違法違紀(jì)情形。
此外,交通銀行、農(nóng)業(yè)銀行、建設(shè)銀行2023年被調(diào)查的人數(shù)分別為6人、8人、6人。
政策性銀行方面,共有13名干部落馬。國家開發(fā)銀行、農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行、中國進(jìn)出口銀行被查人數(shù)分別為7人、4人、2人。其中包含的2名中管干部均來自國家開發(fā)銀行,分別是該行原黨委委員、副行長周清玉,以及原黨委委員、副行長王用生。
除五大行和政策性銀行外,股份行、城商行、農(nóng)商行共有21人被查。其中有2位落馬的中管干部來自“光大系”。中國光大集團(tuán)有限公司(下稱“光大集團(tuán)”)原黨委書記、董事長李曉鵬、唐雙寧分別在4月、7月被查,前者在2017年12月~2022年間任光大集團(tuán)董事長、黨委書記,后者在2014年12月~2017年12月任光大集團(tuán)董事長、黨委書記。
從2023年中管干部被調(diào)查情況看,除中國太平保險(xiǎn)集團(tuán)有限責(zé)任公司黨委委員、副總經(jīng)理肖星外,其余7人均具有銀行背景。
值得注意的是,退休即是“安全港”的幻想被再次打破,據(jù)記者不完全統(tǒng)計(jì),這些接受調(diào)查的官員中,有多名均在退休后或臨近退休階段被查。有人退休6年后被查,如唐雙寧,1954年出生,2017年12月卸任光大集團(tuán)董事長、黨委書記。2023年,唐雙寧因涉嫌嚴(yán)重違紀(jì)違法,接受中央紀(jì)委國家監(jiān)委紀(jì)律審查和監(jiān)察調(diào)查。從卸任到接受調(diào)查間隔6年之久。
類似的還有張紅力,2018年因“家庭原因”辭任工行副行長,時(shí)年53歲。而在2023年12月張紅力因涉嫌嚴(yán)重違紀(jì)違法,接受中央紀(jì)委國家監(jiān)委紀(jì)律審查和監(jiān)察調(diào)查,彼時(shí)距其卸任已過去5年時(shí)間。
也有人臨近退休就被查。2023年5月,國家開發(fā)銀行原黨委委員、副行長周清玉涉嫌嚴(yán)重違紀(jì)違法被調(diào)查。而在2022年7月,周清玉被有關(guān)部門發(fā)文宣布免職。他按規(guī)定應(yīng)于2022年9月年滿退休。
此外,處分的進(jìn)度也進(jìn)一步加快。許多年內(nèi)被調(diào)查的金融干部已被處分。例如周清玉,在5月接受中央紀(jì)委國家監(jiān)委紀(jì)律審查和監(jiān)察調(diào)查后,11月被開除黨籍。12月14日,最高檢官網(wǎng)通報(bào)信息顯示,經(jīng)最高人民檢察院指定管轄,吉林省人民檢察院依法以涉嫌受賄罪、利用影響力受賄罪對周清玉作出逮捕決定。
信貸領(lǐng)域成重災(zāi)區(qū)
隨著金融反腐持續(xù)發(fā)力,銀行系統(tǒng)腐敗不斷浮出水面,其中信貸審批里的權(quán)錢交易已成為腐敗、犯罪的高發(fā)區(qū)。
例如,在中央紀(jì)委國家監(jiān)委通報(bào)中,劉連舸被指大肆違規(guī)插手信貸項(xiàng)目,違法發(fā)放貸款,造成重大金融風(fēng)險(xiǎn)。違規(guī)干預(yù)資金借貸,私自留存涉密資料。同時(shí),“靠金融吃金融”,利用職務(wù)便利為他人在貸款融資、項(xiàng)目合作等方面謀利,并非法收受巨額財(cái)物。
李曉鵬則被指長期以權(quán)謀私,“靠金融吃金融”,利用職務(wù)便利為他人在貸款融資、業(yè)務(wù)承攬等方面謀利,并非法收受巨額財(cái)物。
多名國有大行省分行原行長也因信貸問題被立案調(diào)查。例如交通銀行云南省分行原黨委書記、行長李大軍被指“管貸款吃貸款”,違法審批發(fā)放貸款、出具金融票證,數(shù)額特別巨大。中國銀行江西省分行原黨委書記、行長張東向被指違規(guī)干預(yù)和插手貸款審批發(fā)放。
以貸謀私的一個(gè)主要表現(xiàn),是與貸款客戶私相授受、不正當(dāng)往來。記者注意到在上述多名落馬高官的通報(bào)中都涉及長期權(quán)錢交易往來。例如,劉連舸被指違規(guī)收受禮品禮金、出入私人會所、接受滑雪和旅游安排,長期借用管理對象車輛。周清玉也被通報(bào)稱利用職權(quán)為他人謀利,特定關(guān)系人收受對方財(cái)物,大肆收受禮品、禮金。
而從中國裁判文書網(wǎng)已披露的部分案件,也可窺見這類權(quán)錢交易的細(xì)節(jié)。例如,在今年披露的案件中,工商銀行湖南省分行原黨委書記、行長張恪理受賄100多萬元、違規(guī)批復(fù)3億元貸款的事實(shí)浮出水面。2011年至2014年,曾某為在貸款事項(xiàng)上獲得張恪理的幫助和維系兩人關(guān)系,先后九次送予張恪理現(xiàn)金共計(jì)104萬元。2013年5月,曾某請托張恪理在佳和名都二期項(xiàng)目申請工行貸款時(shí)提供幫助,張恪理同意并安排時(shí)任工行房地產(chǎn)業(yè)務(wù)部總經(jīng)理李江濤予以關(guān)照。同年9月,佳和名都二期項(xiàng)目獲得工行3億元的貸款授信額度,后實(shí)際提款1.85億元。
以貸謀私背后,根源或在于內(nèi)控問題。根據(jù)中央紀(jì)委國家監(jiān)委此前發(fā)布的文章顯示,目前,我國的融資結(jié)構(gòu)以間接融資為主,大部分企業(yè)資金源于銀行貸款。銀行信貸作為資金提供的主要渠道,是典型的資源富集、權(quán)力集中領(lǐng)域,干部容易受到“圍獵”。目前,從商業(yè)銀行各業(yè)務(wù)條線和管理事項(xiàng)的授權(quán)安排看,分行“一把手”是人權(quán)、事權(quán)、財(cái)權(quán)的最終責(zé)任人,盡管內(nèi)部有集體審議機(jī)制,但是在“一把手”可以直接決定或影響員工崗位、薪酬、職務(wù)等情況下,有的黨委班子集體決策機(jī)制流于形式,形成“一言堂”。
不過,強(qiáng)監(jiān)管態(tài)勢不斷延續(xù)下,信貸違規(guī)此后或?qū)⒅鸩綔p少。近日,國家金融監(jiān)督管理總局及省局、分局密集發(fā)布了一批監(jiān)管罰單,多家商業(yè)銀行因在貸款業(yè)務(wù)上存在違法違規(guī)行為而被監(jiān)管部門處罰。大連銀行股份有限公司因超監(jiān)管限定比例對小貸公司發(fā)放貸款,違規(guī)為房地產(chǎn)項(xiàng)目提供融資等原因被罰款550萬元。都江堰金都村鎮(zhèn)銀行有限責(zé)任公司因違規(guī)開展同業(yè)業(yè)務(wù)為房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)提供融資,違規(guī)發(fā)放流動資金貸款用于固定資產(chǎn)投資,貸款“三查”不盡職等原因被罰450萬元。國家金融監(jiān)督管理總局信息顯示,今年前三季度共處罰銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)2978家次,處罰責(zé)任人員5512人次,罰沒合計(jì)63億元。
(實(shí)習(xí)記者鄒政對本文亦有貢獻(xiàn))
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